Cfd staat voor contract for difference. Een cfd is een contract op basis van koersverschil. Er wordt veel aan cfd handelen gedaan door ervaren beleggers, die nieuwe uitdagingen en kansen zien. Door het gebruik te maken van een hefboom kun je met een groter bedrag speculeren. Een stoploss kan helpen je verlies te beperken. Het is belangrijk van tevoren te weten hoe dit in zijn werk gaat.
In dit artikel krijg je een volledig antwoord op de vraag wat een cfd is, hoe een cfd werkt, wat een hefboom is, wat de risico’s en voordelen van cfd trading zijn en hoe jij ook kunt beginnen met cfd handel.
Wat is een cfd?
Cfd’s zijn in de jaren tachtig van de vorige eeuw ontstaan en worden vaak vergeleken met turbo’s, al zijn die niet hetzelfde. Bij een contract for difference sluit je namelijk een contract af met je cfd broker op basis van een koersverschil dat nog plaats moet vinden. Je kunt een cfd dan ook op twee manieren afsluiten:
- Op long: je gaat er van uit dat de koers van een onderliggend goed gaat stijgen.
- Op short: je gaat er van uit dat de koers van een onderliggend goed gaat dalen.
Een cfd af kunnen sluiten op long en short wordt gezien als een van de grootste voordelen van cfd handel. Aandelen en opties koop je met het idee dat de waarde ervan gaat stijgen. Wanneer je vermoedt dat een aandeel gaat zakken, kun je daar feitelijk niets mee. Een cfd maakt het echter mogelijk om ook in een geval van verwachte koersdaling te speculeren op de prijs.
Een cfd afsluiten
Nu je antwoord hebt op de vraag “Wat is een cfd?” gaan we kijken hoe je een cfd af kunt sluiten. De cfd sluit je af via je broker. Je cfd broker geeft je een dashboard waarop je eerst met demogeld kunt oefenen en later echt geld kunt gebruiken. Het geld op je account kun je gebruiken op een cfd. Vervolgens koop of verkoop je een positie en is het wachten tot de koers gaat dalen of stijgen. Je verkoopt op een moment dat het jou uitkomt.
Onderliggende goederen
We benoemden net al dat je een cfd afsluit op de koers van onderliggende goederen. Bij cfd handel kun je dat heel breed zien. Feitelijk alles waar geld aan verdiend kan worden, is te gebruiken als onderliggend goed. De meeste brokers bieden dan ook de volgende instrumenten om in te handelen:
- Losse aandelen
- Complete beursindexen (groot of klein)
- Grondstoffen
- Voedingsmiddelen
- Edelmetalen (waaronder goud)
Ook dat biedt voor veel ervaren beleggers perspectief. Wanneer je bijvoorbeeld de actualiteiten goed bij houdt, kun je een voorzichtige voorspelling geven van de olieprijs. Die kennis kun je benutten om een cfd trade op te zetten. Werk jij in de voedingsmiddelen? Dan heb je mogelijk heel veel kennis van heel specifieke voeding, zoals sinaasappels of koffiebonen. Ook die kennis kun je gebruiken om een heel gerichte cfd af te sluiten op de koers van koffiebonen.
Wat is een cfd hefboom?
Waarschijnlijk de hoofdreden dat cfd’s zo mateloos populair zijn onder beleggers wordt gevormd door de hefboom. De hefboom maakt het mogelijk om je geld te liften naar een hoger bedrag. Stel dat je een account hebt waar € 1.000 op staat. Met een hefboom 1:30 kun je dan voor maar liefst € 30.000 een cfd afsluiten!
De hoogte van de hefbomen is wel afhankelijk van de volatiliteit van de onderliggende goederen. Strengere regels willen beleggers meer beschermen tegen enorme verliezen. Daarom zijn er maximale hefbomen bepaald. De hefbomen zijn op dit moment als volgt:
- Forex (vreemde valuta) 1:30
- Goud 1:20
- Beursindexen van grote landen 1:20
- Beursindexen van kleine landen 1:10
- Grondstoffen 1:10
- Voedingsmiddelen 1:10
- Aandelen 1:5
- Cryptocurrency 1:2
Stoploss
Het is niet zo dat je met een cfd meer geld kunt verliezen dan je in je account hebt zitten. Wel is het zo dat je heel snel je geld kwijt kan spelen. Bijvoorbeeld door een hoge hefboom te gebruiken die – tegen je verwachting in – tegen je gaat werken. We geven je daar zo een voorbeeld van.
Om verliezen binnen de perken te houden, kun je kiezen een stoploss te gebruiken. Deze stoploss stopt het verlies van je account op een bepaald punt. Je kunt de stoploss instellen op maximaal 2% verlies of maximaal 1% verlies.
Het voordeel van deze stoploss is dat je verlies inkadert en van tevoren bepaalt hoeveel verlies je wil lopen. Het nadeel is dat, bij een enorme koersschommeling, je positie snel gesloten wordt (bijvoorbeeld als je die op 1% verlies hebt ingesteld) en daarna alsnog stijgt.
Het gebruik van een stoploss is een afweging die je moet maken. Hier kun je heel goed de demo-omgeving van je cfd broker voor gebruiken, want in die omgeving zie je hoe een contract for difference voor jou uitpakt.
Voorbeeld van een cfd trade
Je hebt intussen antwoord op de hoofvraag: Wat is een cfd? Ook weet je wat onderliggende goederen zijn, hoe een hefboom werkt en wat een stoploss doet.
Aangezien veel mensen graag voorbeelden zien, geven we hieronder een aantal voorbeelden. We verschillen daarin in hefboom, gebruik van stoploss en onderliggende goederen. Per trade kun je zien hoe een cfd uit kan pakken en waar je als cfd trader dus op bedacht moet zijn.
Mariska sluit een cfd af op cacao met een hefboom en een stoploss
Mariska heeft veel kennis van cacao, omdat zij in een chocolaterie werkt. In haar vrije tijd handelt zij in cfd. Doordat de cacao-oogsten dit jaar zijn mislukt, verwacht zij een prijsstijging van cacaobonen. Zij sluit dan ook een cfd af op cacao met de maximale hefboom van 1:10 op een bedrag van € 2.000 vakantiegeld. Dat betekent dat zij voor € 20.000 een cfd aangaat.
Mariska is voorzichtig aangelegd en sluit een stoploss af op 5%. Ze is dus bereid om 5% verlies te leiden op € 20.000. Dat is een bedrag van € 1.000 en de helft van het bedrag op haar account.
Gelukkig krijgt Mariska gelijk. De cacaoprijs is met 6% gestegen en dat vindt Mariska een mooi moment om de cfd te verkopen. Ze krijgt 6% winst op € 20.000 en dus een bedrag van € 1.200.
Felix sluit een cfd af op Forex met een maximale hefboom, zonder stoploss
Forex biedt voor Felix veel kansen. Hij sluit een cfd af op short (hij verwacht een daling van de koers) op een valutapaar dat onder spanning staat tegen de hoogst mogelijke hefboom van 1:30. Hij heeft € 500 in zijn account en mag dus voor € 15.000 een cfd aangaan. Hij heeft veel vertrouwen in zijn eigen kennis en neemt geen stoploss.
Door mondiale ontwikkelingen daalt de koers echter niet langer, maar stijgt deze met 8%. Dat betekent een groot verlies voor Felix. 7% van € 15.000 is namelijk € 1.050. Omdat hij slechts € 500 in zijn account had staan, werd zijn positie al bij 3,33% gesloten (want toen bedroeg het verlies zijn totale account).
Kelsey sluit een cfd af op Forex met een gemiddelde hefboom en een stoploss
Ook Kelsey ziet kansen in Forex. Hij heeft, net als Felix, € 500 in zijn account voor deze cfd en sluit deze af op short. Hij gaat een minder grote hefboom aan, namelijk eentje van 1:15. Dat betekent dat hij € 7.500 op zijn cfd mag zetten. Hij speelt op zeker en is bereid € 150 van zijn geld te verliezen. Dat betekent een stoploss van 2% (2% van € 7.500).
De koers stijgt ook bij hem met 8%. Zijn positie werd echter al vrij snel gesloten door de stoploss en Kelsey verliest daarmee ‘slechts’ € 150 in plaats van € 600 (als hij geen stoploss had gehad). Zijn positie hoefde dan ook niet gesloten te worden.
Vera sluit een cfd af op goud met een hefboom en een stoploss
Tot slot ziet Vera mogelijkheden in de stijgende goudprijs. Tegen de hefboom van 1:10 sluit zij een cfd af op een eigen betaling van € 1.000. Ze mag voor € 10.000 een cfd afsluiten en is bereid voor € 200 verlies te nemen. Op € 10.000 is dat 2% en zij sluit dan ook een stoploss van 2% af.
De goudprijs stijgt. Dat is goed nieuws voor Vera. Bij 4% stijging denkt ze nog steeds dat de goudprijs zal toenemen. Ook bij 6% verkoopt ze niet. Maar eenmaal bij 9% gaat Vera twijfelen. Dan zakt de koers weer terug naar 7% en dan naar 6%. Vera besluit nu maar te verkopen. Ze verkoopt tegen 6% van € 10.000 en houdt aan deze cfd dus € 600 over. Dat is 60% winst op haar eigen betaling.
De stoploss heeft ze niet nodig gehad.
Voordelen en nadelen (risico’s)
In de voorbeelden heb je duidelijk kunnen lezen hoe een cfd in de praktijk gaat. De meeste voordelen en nadelen heb je daarmee ook voorbij zien komen. We zetten de voordelen en nadelen (risico’s) even voor je op een rijtje.
Voordelen
- Met een cfd kun je speculeren op koersverschillen die zullen stijgen én dalen;
- Je hebt keuze uit ontzettend veel instrumenten;
- Hefbomen maken het mogelijk met meer geld een cfd af te sluiten dan je in je account hebt;
- De cfd kun je afsluiten via een online platform, bijvoorbeeld via je mobile.
Nadelen (risico’s)
- Cfd’s zijn complexe producten die je goed moet kennen;
- De hefboom kan tegen je werken en tot verlies leiden.
Wat is een cfd? Ontdek het zelf!
Wil jij weten wat een cfd is? Ontdek het zelf in een demo-omgeving. Hier kun je gratis oefenen met de handel in cfd’s op basis van demogeld. Je maakt pas echt geld over op het moment dat je weet wat je aan het doen bent. Een bekende broker die cfd’s aanbiedt is Plus500. Hieronder kun je een account bij ze openen.
* Plus500CY Ltd geautoriseerd & gereguleerd door CySEC (#250/14)
** Het Plus500-platform is alleen geschikt voor ervaren handelaren. Hoewel Plus500 een zeer gebruiksvriendelijk platform is, zijn CFD’s “complexe financiële producten”. Daarmee is het platform is niet geschikt voor beginnende/onervaren handelaren.
*** 82% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.